華聲在線12月22日訊（文/視頻 全媒體記者 項煒 通訊員 鄧君）“您的銀行卡流水不足，需要‘刷流水’才能提高貸款額度。”這樣的詐騙話術，您是否聽過？12月22日，記者從瀏陽市公安局獲悉，居民湯先生因輕信此類騙局，不僅貸款沒辦成，還險些成為電信網絡詐騙的“幫兇”。好在民警及時介入，揭穿了以“刷流水”為名的騙局，跨省為受害人追回16萬元損失。
陌生來電設下圈套，險成涉詐工具人
11月上旬，從事工程行業的湯先生正值資金緊張時，接到了一個陌生電話，對方自稱可為企業辦理貸款。了解湯先生的公司資質后，通過微信發來一份《居間服務合同》，并蓋有“公司公章”。合同中第四條寫明：乙方可通過“遠程包裝企業流水”的方式，將資金打入甲方（湯先生）賬戶，再由甲方取現后轉入乙方指定賬戶，以此“刷高流水”提升貸款額度。
合同看起來正規，湯先生并未意識到這實際是一場精心策劃的騙局。11月17日下午，他收到一筆來自四川省綿陽市呂女士的16萬元轉賬，“貸款專員”通過微信指揮他將錢取出，并轉入另一個指定賬戶，當湯先生多次在銀行取現時，因金額較大引起詢問。面對“貸款專員”不斷催促轉賬，湯先生心生懷疑，試探性地給對方發去消息：“公安機關說這錢是黑錢，在找我麻煩。”消息發出后，“貸款專員”再無聲息。
跨省協作，成功攔截16萬元被騙款
11月29日上午，呂女士發現自己被騙16萬元轉入湯先生的賬戶后，隨即報警，當地警方立即對涉案賬戶進行了緊急止付。
“有預警指令，轄區居民湯某的賬戶涉詐，請立即核查。”接到瀏陽市反詐中心的指令后，瀏陽市公安局達滸派出所副所長王首亮立即帶領民警戴超等人出發前往現場。此時，湯先生正在朋友家做客，面對突然到來的民警，顯得十分緊張，堅稱“在網上申請貸款，卡不知道為什么被凍了”，民警依法將其傳喚至派出所進行進一步調查。
在普法教育和詳細詢問下，湯先生道出實情，坦言16萬元到賬后，因銀行取款受阻以及對方的失聯，開始懷疑這筆錢的來源。出于謹慎，選擇將現金取出并保管在家中，正在猶豫該如何處理。民警隨即前往其住所，在其書房內找到了用紙袋妥善存放的16萬元現金。
民警在湯先生家中找回16萬元被騙款。
12月3日，四川省綿陽市辦案民警帶著受害人呂女士趕到達滸派出所，16萬元完整交還。拿著失而復得的錢款，呂女士向兩地警方連連致謝。
呂女士取回16萬元被騙款。通訊員供圖
“這是一起典型的以‘刷流水’為幌子的新型詐騙。”王首亮提醒，詐騙分子利用群體對資金的急切需求，以“包裝資質”為名，實則誘騙其提供銀行卡成為轉移詐騙資金的“工具”，當事人一旦操作，便可能涉嫌“幫信罪”等違法犯罪。
責編：劉暢暢
一審：劉暢暢
二審：印奕帆
三審：譚登
來源：華聲在線
